अनिल अंबानी समूह पर ED का शिकंजा: ₹3,084 करोड़ की संपत्ति PMLA के तहत कुर्क

नई दिल्ली/मुंबई: कथित वित्तीय धोखाधड़ी की चल रही जाँच के बीच एक महत्वपूर्ण घटनाक्रम में, प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने उद्योगपति अनिल अंबानी और उनके समूह से जुड़ी 40 से अधिक संपत्तियों को अस्थायी रूप से कुर्क किया है, जिनका कुल मूल्य ₹3,084 करोड़ है। यह कुर्की धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के प्रावधानों के तहत की गई है, और यह रिलायंस होम फाइनेंस लिमिटेड (आरएचएफएल) और रिलायंस कमर्शियल फाइनेंस लिमिटेड (आरसीएफएल) नामक समूह की दो पूर्व कंपनियों द्वारा जुटाए गए सार्वजनिक धन के कथित मोड़ से जुड़ी जाँच से उपजी है।

कुर्क की गई संपत्तियाँ दिल्ली, मुंबई, पुणे, नोएडा, गाजियाबाद, ठाणे, हैदराबाद और चेन्नई सहित आठ प्रमुख भारतीय शहरों में फैली हुई हैं। 31 अक्टूबर को जारी किए गए कुर्की आदेश में शामिल हाई-प्रोफाइल संपत्तियों में मुंबई के पॉश पाली हिल इलाके में अंबानी परिवार का निवास और नई दिल्ली में रिलायंस सेंटर की संपत्ति शामिल है, साथ ही विभिन्न अन्य आवासीय, वाणिज्यिक और भूमि पार्सल भी कुर्क किए गए हैं। यह कार्रवाई हाल के दिनों में केंद्रीय एजेंसी द्वारा की गई सबसे बड़ी व्यक्तिगत संपत्ति कुर्की में से एक है, जो वित्तीय अनियमितताओं पर नियामक कार्रवाई के तेज होने का संकेत देती है।

पृष्ठभूमि और यस बैंक का संबंध

इस मामले की उत्पत्ति सार्वजनिक पूंजी के कथित दुरुपयोग और निकासी में निहित है। पीएमएलए, जिसके तहत यह कार्रवाई की गई है, ईडी को ‘अपराध की आय’ मानी जाने वाली संपत्तियों को कुर्क करने का अधिकार देता है ताकि उन्हें खुर्द-बुर्द होने से रोका जा सके, हालांकि निर्णायक प्राधिकरण द्वारा पुष्टि होने तक यह कुर्की अस्थायी रहती है।

ईडी के निष्कर्षों के अनुसार, यह मामला 2017 और 2019 के बीच आरएचएफएल और आरसीएफएल द्वारा जारी साधनों में यस बैंक द्वारा किए गए प्रमुख निवेशों से संबंधित है, जो कुल मिलाकर ₹5,010 करोड़ से अधिक है। दिसंबर 2019 तक, ये बड़े निवेश गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों (एनपीए) में बदल गए थे, जिससे ₹3,300 करोड़ से अधिक का बकाया रह गया। जाँच में आरोप लगाया गया है कि इन सार्वजनिक निधियों का वैध व्यावसायिक उद्देश्यों के लिए उपयोग करने के बजाय, उन्हें अनिल अंबानी समूह से जुड़ी संस्थाओं से जुड़े लेनदेन के एक जटिल जाल के माध्यम से मोड़ दिया गया और शोधन किया गया।

कथित योजना का एक केंद्रीय तत्व नियामक दिशानिर्देशों को दरकिनार करना शामिल है। ईडी की जाँच ने इस बात पर प्रकाश डाला कि पूर्ववर्ती रिलायंस निप्पॉन म्यूचुअल फंड द्वारा अनिल अंबानी समूह की वित्तीय कंपनियों में सीधा निवेश सेबी के हितों के टकराव के मानदंडों के तहत निषिद्ध था। इन प्रतिबंधों से बचने के लिए, म्यूचुअल फंड में निवेश किए गए सार्वजनिक धन को कथित तौर पर यस बैंक के आरएचएफएल और आरसीएफएल के जोखिमों के माध्यम से अप्रत्यक्ष रूप से भेजा गया था, जिसने बाद में समूह से जुड़ी संस्थाओं को ऋण दिया।

कथित प्रक्रियागत चूक और निकासी

ईडी द्वारा किए गए फंड-ट्रेसिंग अभ्यास ने संबंधित पार्टियों को ऑन-लेंडिंग, मोड़ और धन की निकासी का एक सुसंगत पैटर्न दिखाया। जाँचकर्ताओं ने उन प्रक्रियागत चूक को उजागर किया जिन्हें ईडी ने ऋण देने की प्रक्रिया में “जानबूझकर और लगातार नियंत्रण विफलता” कहा।

एजेंसी ने कई ऐसे उदाहरण पाए जहाँ आवश्यक जाँच-पड़ताल के बिना ऋणों को “तेजी से संसाधित” किया गया। इनमें ऐसे मामले शामिल थे जहाँ आवेदन, मंजूरी और समझौते के चरण एक ही दिन पूरे किए गए थे, और कुछ गंभीर उदाहरणों में, कथित तौर पर ऋण आवेदन दायर होने से पहले ही धन वितरित कर दिया गया था। ईडी द्वारा उजागर की गई अन्य अनियमितताओं में खाली या बिना तारीख के दस्तावेजों का उपयोग, उधार लेने वाली संस्थाओं की कमजोर वित्तीय स्थिति, अपर्याप्त या अपंजीकृत सुरक्षा निर्माण, और निधियों के अंतिम उपयोग में बेमेल शामिल थे।

नियामक जाँच केवल आरएचएफएल और आरसीएफएल तक ही सीमित नहीं है। ईडी ने साथ ही रिलायंस कम्युनिकेशंस लिमिटेड (आरकॉम) और इससे संबंधित संस्थाओं से जुड़े कथित व्यवस्थित ऋण धोखाधड़ी की अपनी जाँच का विस्तार किया है, जिसमें ₹13,600 करोड़ से अधिक के और कथित विचलन का खुलासा हुआ है। इसमें से, एक बड़ा हिस्सा कथित तौर पर शेल संस्थाओं के माध्यम से भेजा गया था और वैध व्यावसायिक लेनदेन के रूप में प्रच्छन्न किया गया था, कभी-कभी सावधि जमा और म्यूचुअल फंड शामिल होते थे जिन्हें बाद में नकदी में परिवर्तित करके समूह कंपनियों को वापस भेज दिया गया था।

जाँच के व्यापक निहितार्थों पर टिप्पणी करते हुए, कोलकाता स्थित एक अनुभवी वित्तीय और कानूनी सलाहकार, विनोद कोठारी, ने कहा, “पीएमएलए के कड़े प्रावधानों के तहत की गई यह कार्रवाई, जटिल वित्तीय संरचनाओं के पर्दे को उठाने के लिए नियामक के संकल्प को रेखांकित करती है। यह कॉर्पोरेट क्षेत्र को एक कड़ा संकेत भेजता है कि शासन की विफलताएं, विशेष रूप से सार्वजनिक और बैंक निधियों के मोड़ से संबंधित, प्रवर्तकों के लिए गंभीर व्यक्तिगत देयता और संपत्ति जब्ती जोखिम पैदा करती हैं।”

जाँच एजेंसी ने अपराध की आय का पता लगाने की अपनी प्रतिबद्धता दोहराई है, इस बात पर जोर देते हुए कि इन और बाद की कुर्की कार्रवाइयों के माध्यम से की गई अंतिम वसूली से कथित विचलन से प्रभावित जनता और वित्तीय संस्थानों को अंततः लाभ होगा।